Вот алгоритм, который использовал Ларри для перемещения средств в соответствии со своей целевой ценностью. Если в ФДР денег нет, то Ларри делает взносы из своих наличных денег (см. декабрь 1981 г. — сентябрь 1985 г.). Если образуются лишние средства (как в декабре 1985 г. — марте 1986 г.), они перемещаются в ФДР. Если требуемые средства меньше, чем ожидалось (меньше Ct), то они вновь будут инвестированы из наличных денег (например, как в июне и декабре 1986 г.). Любые средства, необходимые свыше Ct, будут браться из ФДР (например, сентябрь 1986 г.). Наконец, если потребность настолько велика, что она опустошает ФДР, то любые дополнительные средства для достижения целевой ценности будут браться из наличных денег (как в декабре 1987 г., сентябре 1990 г.).

Конечным результатом базового варианта стало то, что у нас образовалось много денег. Даже после уплаты налогов у нас остаются дополнительные $16 000 сверх целевой ценности $85 600. Отчасти это происходит из-за неожиданно большой денежной массы в ФДР (обсуждается ниже). Другая причина заключается в том, что мы рассчитали траекторию роста ценности в сентябре 1991 г., а затем не мешали инвестированным средствам блуждать вверх и вниз вместе с рынком (в основном вверх!) до конца года. Было бы разумнее снизить риск, переведя из фонда акций в ФДР, как только мы приблизились к намеченной цели. Еще более разумным было бы делать это постепенно, снижая риск по крайней мере в течение последних двух лет плана.