X=(pM*6/z)*100
X -минимально необходимый размер депозита
PM - ваш месячный прожиточный минимум
Z - заработок на бирже, который рассчитывается к получению за полгода
Например, Если устроит зарплата в размере 35000 руб, а за полгода планируете получить мах 30% прибыли, то формула приобретёт следующий вид:
Х=(35000*6/30)*100=700000 руб.
Стандартная комиссия брокер 0,03%.
Имея 1 млн и полностью используя его в торговле, Вы платите 300 руб. за одну операцию (1000000-0,03%=300). Подключив «плечо» - заемные средства, помноженные на 3, Вы оперируете уже 3 млн, и соответственно платите уже 900 руб. Когда увеличивается количество сделок, комиссия растёт пропорционально. Купив и продав Акции по 10 раз за день, вы получите минус на счёте в 18тыс руб. (900*20=18000). Если торговали в хороший плюс, то комиссия не ощутима. Если с минус - брокер все равно получает комиссию, мы ощущаем убыток.
Для новичков - идеально сделки, проводимые с периодичностью раз в несколько дней или даже недель. Не пытаться ловить в течение дня, это подкорм комиссией брокера. Брокер будет вести диалог в свою пользу, но мы же пришли не кормить брокера, а зарабатывать для себя.
Рекомендация - не слушать брокерские курсы. А пробовать самому на реальном (не демо!) счете.
Попробовав самому, обязательно далее возникнут вопросы:
По налогообложению
Фундаментальному техническому анализу
Прочим нюансам работы на бирже.
Находя ответы в интернете, общаясь с другими трейлерами, вы быстрее начнёте понимать рынок, недели прослушав теоретический курс от брокера.
Рекомендованы бесплатные видео Александра Герчака.
Первые полгода - только маленький счёт. Пока развиваем своё образование и понимание. На рынке быстро раздевают и «прошаренных тертых калачей».
Не шортить
Не покупать акции с откровенно ничтожной ликвидностью
Не покупать акции, имеющие под собой негативный фундаментал
Не играться с акциями банкротных и предбанкротных компаний
Не бояться фиксировать убыток в случае изменения ситуации в акции
Не использовать плечо выше 1 к 1,5-1,2
Не покупать акцию, которая только что сильно выросла
Не бояться фиксировать прибыль
Каждый из этих пунктов отмечен минусом у автора. Вам нужно найти свои личные табу. И все это пробовать на своём пока ещё малюсеньком счёте.
Биржа - то место, где КАЖДЫЙ хочет отнять Ваши деньги.
Задача противников - заставить Вас либо купить акции слишком дорого, либо продать слишком дёшево.
Набрать «биржевые манипуляции» и почитать статьи.
«Избушка» или «изба» представляет собой компанию, профессионально занимающуюся торговлей на рынке. Это может быть публичная компания, практикующая брокерские услуги, может быть закрытая, наподобие инвестиционного фонда. Это компания, ведущая деятельность на фондовом рынке.
«Кукловод» или «кукл» - это игрок, который занимает в главной конкретной акции главенствующее положение благодаря огромным ресурсам либо деньгам, либо акциям. Эти ресурсы позволяют делать ему все что угодно с курсом акций, возносить его к небесам, опускать на дно, либо месяцами держать на одном и том же уровне в зависимости от целей. Куклы могут быть сотрудниками избушек, могут просто быть трейлерами. Кукл - это тот, который держит график акций в своих руках и диктует ему куда пойти.
Источники информации:
1. новостные агентства (не желтая пресса, а серьезная): Интерфакс, Прайм, Риа. Взять за правило ежедневно читать экономические новости этих агентств перед открытием биржи и за час-полтора до ее закрытия.
2. Информационный поток в Вашем торговом терминале. Туда новости приходят немного позднее, поскольку берутся из информ агентств, но актуальность у них все равно есть.
3. Серверы раскрытия информации. Все находящиеся на бирже компании обязаны раскрывать существенную информацию о своей деятельности. Существует несколько аккредитованных центров раскрытия информации. Автор предпочитает систему интерфакса. Можно набрать в поиске центр раскрытия информации и изучать.
4. Сайты компаний. Всегда можно посмотреть новости, планы, отчёты, если компания нормально работает.
5. Информационные сводки и сайты избушек. Главное там аналитикой не увлекаться.
6. Общение с такими же участниками рынка как и Вы. Существуют различные места для общения трейдеров. Группы в соц сетях, площадки в блогосфере, форумы. Автор предпочитает форумное общение. На крупном форуме, напр, ммфд, имеется больше инструментов для структурирования информации, нежели в любой соцсети, либо в блогосфере. Не стоит ограничиваться одной составляющей общения с коллегами. Постоянное общение с коллегами позволит быть в курсе всех новостей. Есть минусы этого общения: «Зазывалы» и «армагеддонщики»
* «Зазывалы», пользуясь любыми доступными средствами, создают позитивный фон в какой-нибудь бумаге. Это может быть как обоснованный позитив, опирающийся на недавно появившиеся факты, так и совершенно пустые Сообщения, типа «акция ХХ завтра вырастет». Здесь кому на что ума хватает
* «армагеддонщики» делают совершенно противоположное. Из цель создать как можно больше негатива как глупыми, так и умными высказываниями.
Некоторые из этих личностей находятся на зарплате в избушках и выполняют определенный план. Если компании выгодно, чтобы какую-то акцию покупали, и она шла в рост, такой товарищ выступает в качестве «зазывалы». Если компания хочет акцию уронить, он переквалифицируется в «армагеддонщика».
Казалось бы какое дело избушкам до каких-то форумов и мелких трейдеров. А вот есть. На фондовом рынке стабильно зарабатывают только крупные фирмы и очень маленький % частных трейдеров. И зарабатываются ими деньги за счёт двух вещей: генерируемая и выплачиваемая компанией в виде дивидендов прибыль и за счёт средств других частных трейдеров, которые их потихоньку теряют, и некий процент комиссий, который приходится за брокерское обслуживание. Избушки не остаются в стороне от массовых скоплений трейлеров и стараются любыми способами навязать им своё мнение.
2. Добропорядочные частные трейдеры, которые купив акцию, стараются чтобы другие участники рынка разогнали цену и купили у них бумагу гораздо выше не только цены покупки, но и реальной стоимости. Или наоборот желающие купить акцию по ничтожной цене и всячески нагнетающие негатив.
Чтобы не стать жертвой таких участников, надо составить представление, кем является тот или иной участник форума. Это сложно, ибо пользователей не одна сотня, а то и тысяча. Но здесь в помощь придёт срок в полгода, который рекомендует автор, для обучения. За это время можно составить мнение о самых активных форумчанах.
Далее нужно научиться хотя бы в первом приближении отличать пустую болтовню от аргументированных постов. Грань иногда довольно тонка. Для начала не лениться проверять, читать, сравнивать их информацию
3. Надо быть в курсе фундаментала бумаги. Если вы прочитали, что компания выплатит дивиденды в размере 10 руб. на акцию, то никакие увещевания армагеддонщиков не убедят вас, что бумага стоит дешевле тех самых 10 руб. Утрированный пример.
Общение от других трейдеров и аналитиков, дают только пищу для размышления. Но принятое решений должно основываться на вашем личном анализе.
Фундаментальный анализ - это общая оценка состояния компании, а также потенциала роста или падения акций на некоем временном интервале, основанная на изучении финансовой отчетности компании, ее материальных активов, инвестиционных планов и новостей. После изучения в идеале получается некая справедливая цена на акцию, которая сравнивается с текущей ценой на бирже. В случае недооценки биржей компании, ее стоит купить в расчете на рост. В случае переоценки - держаться подальше, либо встать в шорт (открыть короткую позицию). Для понимания некоторых отчётов не лишне бухгалтерское образование.
Пример:
Текущая каппа - рыночная капитализация компании.
Для этого нужно найти сколько акций всего было выпущено компанией (найти несложно поиском в интернете), справочников по эмитентам компаниям, разместившим на бирже, информации хватает.
Далее количество акций мы умножаем на текущую цену бумаги на рынке.
Получается число, которое отражает на сколько компанию оценивает рынок.
2 этап. Анализ финансовой отчётности компании. Проще всего его найти на серверах раскрытия информации (в предыдущей главе). Отчетность бывает по РСБУ, либо МСФО.
Первое интересуют нас имеющиеся активы и пассивы. Активы бывают в виде денежных средств, материальных ценностей, заводы, корабли, плантации, НМА. Деньги и материальные активы имеют бОльший вес при оценке компании прямо сейчас. НМА - в перспективе. Пассивы - это, как правило, кредиты и прочие обязательства, которые так и выделяются как финансовые обязательства.
Сравниваем активы и пассивы и получаем первую приближенную картинку состояния дел. Логично, если у одной компании мало активов и сплошные долги, а у второй - одни активы и нет долгов, то вторая имеет гораздо более прочный фундамент. Но это лишь первое приближение.
Следующее нужно оценить динамику прибыли компании. Подняв отчеты за прошлые финансовые периоды, вы можете при желании составить график того как изменяется прибыль за последнее время. Наиболее полезны бывают для этого отчеты за третий квартал года. Не потому что в третьем квартале что-то особенное происходит, а потому что анализ первого, третьего кварталов позволяет весьма точно спрогнозировать годовую отчетность. Именно на годовой отчётности начинается рост компании. Именно после годовой отчётности назначаются дивиденды. После годовой отчётности в акции заходят крупные инвесторы. Проанализировав динамику прибыли за три квартала текущего года, вы имеет шанс стать практически инсайдером (лицом владеющим закрытой информацией и играющий большую роль для котировок компании). Но опять же определив динамику прибыли и убытков, вам необходимо сопоставить ее с текущим балансом компании. В случае если динамика ничтожна по отношению к общим активам, ее можно не учитывать. Либо учитывать как негативный фактор. В случае если динамика негативна, от компании стоит держаться подальше. В случае, если динамика резко позитивна,
