Основные четыре классические функции денег заключаются в том, что они выступают в качестве меры стоимости, средства платежа, средства накопления и средства обращения. Дополнительной пятой функцией нередко признается выполнение деньгами функции мировых денег (международного платежного средства), в котором они используются для денежных операций между странами или между юридическими и физическими лицами, находящимися в разных странах
Деньги, кредит, банки: Учебник; Под ред. О.И. Лаврушина. — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: Финансы и статистика, 2000. — 464 с. Лиховидов В.Н. Фундаментальный анализ мировых валютных рынков: Методы прогнозирования и принятия решений. — Владивосток, 1999. — 234 с. Пискулов Д.Ю. Теория и практика валютного дилинга (Foreign Exchange and Money Market Operations): Прикладное пособие. — М.: ИНФРА-М, 1995. — 208 с. Найман Э. Малая энциклопедия трейдера. — К.: ВИРА-Р Альфа Капитал, 1999. — 236 с. Швагер Дж. Технический анализ. Полный курс. — М.: Альпина Паблишер, 2001. — 768 с. Тарп В., Джун Б. Внутридневной трейдинг: Секреты мастерства. — М.: Альпина Паблишер, 2002. — 399 с. Ниссон С. Японские свечи: Графический анализ финансовых рынков. — М.: Диаграмма, 1998. — 336 с. Даглас М. Дисциплинированный трейдер. — М.: Изд-во SmartBook, 2009. — 282 с. Твид Л. Психология финансов. — М: «ИК «Аналитика», 2002. — 376 с. Элдер А. Как играть и выигрывать на бирже. — М.: Диаграмма, 2001. — 352 с. Смит А. Биржа — игра на деньги. — М.: Альпина Паблишер, 2001. — 286 с. Лефевр Э. Воспоминания биржевого спекулянта. — 4-е изд, перераб. — М.: Олимп-Бизнес, 2010. — 416 с. Психология: Учебник для гуманитарных вузов; Под общ. ред. В.Н. Дружинина. — СПб.: Питер, 2001. — 656 с. Ильин Е.П. Эмоции и чувства. — СПб.: Питер, 2001. — 752 с. Ильин Е.П. Мотивация и мотивы. — СПб.: Питер, 2002. — 508с. Маклаков А. Г. Общая психология. — СПб.: Питер, 2001. — 592 с. Семенов А.К., Маслова Е.Л. Психология и этика менеджмента и бизнеса. — М.: Маркетинг, 1999. — 200 с. Психология и педагогика: Учебное пособие; Отв. ред. канд. филос. наук, доц. В.М.Николаенко. — М.: ИНФРА-М; Новосибирск: НГАЭиУ, 2000. — 175 с. Кэмерон-Бэндлер Л., Лебо М. Заложник эмоций: Как спасти вашу эмоциональную жизнь. — СПб.: Прайм-ЕВРОЗНАК, 2004. — 224 с. Данченок Л.А. Маркетинговое ценообразование и анализ цен: Учебное пособие. — М.: МЭСИ, 2004. — 100 с. Хилл Н. Думай и богатей. — М.: Изд-во ФАИР, 2008. — 272 с. Полевой Б. Повесть о настоящем человеке. — М.: АСТ: Астрель: Полиграфиздат, 2010. — 384 с. Хей Л. Управляй своей судьбой. — М.: Олма-Пресс, 2006. — 192 с. Кох Р. Жизнь по принципу 80/20. — М.: Попурри, 2005. — 224 с. Ожегов Е.И. Толковый словарь русского языка. — М.: Оникс, 2010. — 736 с. Даль В.И. Толковый словарь русского языка. — М.: Эксмо, 2010. — 688 с. Мещеряков Б. Г., Зинченко В.П. Большой психологический словарь. — М.: АСТ, 2009. — 811 с.
Я уже упоминал в начале этой главы, что у каждого трейдера должен быть свой набор правил, и этот набор может быть более подробным и состоять из большого количества пунктов. Когда-то, где-то примерно через год работы, мой набор правил состоял из 104 пунктов. Через 5 лет он уменьшился до 16 пунктов, а еще через два года, то есть через 7 лет работы на рынке FOREX, правила уменьшились до сегодняшнего объема.
движут всего две эмоции: при открытии — жадность и надежда, при закрытии — сомнение и страх. А чтобы быть успешным трейдером, вместо эмоций вы должны точно знать условия входа и выхода из сделки, вы должны видеть рынок и знать его поведение, верить в себя и жестко соблюдать дисциплину по выполнению собственных правил торговли. И уж когда у вас в торговом дневнике записано правило «Не спешить! Ждать точного сигнала к открытию сделки!», то, как бы ни провоцировал вас рынок краткими скачками цен, вы должны сидеть и ждать, даже если этого сигнала не будет несколько дней.
Фиксирование причин открытия и закрытия сделок помогают мне отметить свои эмоции в этот момент. Главное тут — быть честным с самим собой, и если в момент открытия или закрытия сделки вами руководили эмоции, то так и следует записать:
Открыл сделку, потому что:
боялся не успеть; хотел быстрых денег; надеялся на (указать, на что именно); хотел проверить то-то и то-то (указать, что именно) и т.п. Закрыл сделку, потому что:
хотел зафиксировать маленькую прибыль; боялся растущего минуса; запаниковал при откате; нет движения; есть страх новостей; наблюдал сильные скачки цен и т.п.
Это правило я выполняю каждый день. Мой торговый дневник выглядит как общая тетрадь формата А4.
В дневнике я веду записи:
планов на месяц, неделю, день; записываю возможные сценарии развития событий в текущем дне; веду таблицу цен валют (см. приложение 2), которая помогает мне оценить, какое движение в пунктах было днем ранее по той или иной валютной паре, и на основании этого приблизительно высчитать возможное движение валюты в текущем дне; записываю сделку, где отмечаю: цену открытия, цену take-profit, цену stop-loss и цену закрытия сделки; отмечаю причины открытия или закрытия сделки; анализирую ошибки (особенно при срабатывании stop-loss или фиксировании минуса вручную); выделяю правильные решения (при срабатывании take-profit); делаю выводы по работе; подвожу итог дня, недели или месяца (где отмечаю общее количество сделок, общую прибыль и убыток).
Закрытие сделки. Принятие решения по закрытию сделки у меня также основывается на некоторых правилах, а именно:
закрытие позиции до достижения ценой максимально возможного убытка. Обычно мой стоп-приказ находится на довольно большом расстоянии от первоначальной точки входа. И я не жду его срабатывания, так как всегда могу определить разворот рынка против моей позиции, который может выражаться в:
а) уменьшении объемов торгов;
б) остановке цены на неком уровне;
в) разворотном сигнале из «японских свеч» в другую сторону.
Закрытие сделки с небольшим убытком, если точно знаю, что она ошибочна. Бывают такие эмоциональные моменты, когда рынок, вернее, рыночная толпа, провоцирует на открытие сделки, и трейдер следует этому желанию и открывает сделку. Бывают состояния усталости, стресса и утери концентрации, при которых на короткое время трейдер теряет связь с рынком и совершает ошибочные сделки. В этом случае, если ошибка очевидна и минус резко увеличивается, лучше закрыть сделку с убытком. Потом, когда вы будете в нормальном физическом и психологическом состоянии, вы легко этот убыток перекроете правильными сделками. Также не стоит забывать о том, что убытки — это нормально. Это часть работы. Их всегда можно минимизировать, но избежать — никогда (если только вы живой человек, а не робот). К тому же я считаю, что на сегодняшний день те трейдеры, которые используют в торговле роботов, более уязвимы, чем те, кто профессионально торгует, следуя за рынком. Дело в том, что только человек может правильно оценить ситуацию на рынке, почувствовать его, определить, что что-то меняется, увидеть это глазами, понять разумом и принять правильное своевременное решение. Главное при быстрорастущих убытках — это вовремя их закрыть, чтобы минимизировать ущерб от убыточной сделки, а для этого нужно усмирить свои «зашкаливающие» эмоции и взглянуть на рынок трезвым и оценивающим взглядом. Только в спокойном состоянии ума вы будете способны совершать правильные действия.
Принятие решения по открытию сделки и определение точки входа у меня базируется все на тех же пяти пунктах, а именно: уровень, цена, объемы, тренд, сигналы. И напротив каждого я ставлю знак плюса или минуса:
5 плюсов из 5 — отлично, сделку открываю, жду максимально возможный take-profit; 4 плюса против 1 минуса — сделку открываю, жду средний take-profit; 3 плюса против 2 минусов — сделку открываю, но при этом жду минимально возможный take-profit; 2 плюса против 3 минусов — сделку не открываю. Хочется отметить, что этот подход также в некоторой степени носит немного интуитивный характер, поскольку знание рынка позволяет выделять самое главное и принимать решение по сделке, исходя из конкретной рыночной ситуации. Плюс ко всему, я всегда стараюсь войти в рынок по точно определенной мной цене либо выставить на ней отложенный ордер.
б) Высчитываю и выставляю stop-loss и take-profit.
При открытии сделки я также сразу выставляю take-profit и stop-loss. И что бы там ни говорили некоторые противники стоп-приказов — для меня, как и для большинства профессиональных трейдеров, стоп-приказ является своеобразной подушкой безопасности моего депозита. Выставляя его, я всегда помню, что FOREX — это очень динамичный рынок и мне безопаснее будет ограничить убытки стоп-приказом. Это нужно мне на тот случай, если ситуация на рынке вдруг станет непредсказуемой (например, интервенция Центробанка) и я не смогу вовремя минимизировать убытки закрытием сделки вручную. При этом я знаю, что мой stop-loss всегда будет составлять не более 3% от депозита, что полностью соответствует требованиям управления капиталом. Мои наблюдения таковы, что при правильной точке входа уже в первые минуты открытия сделки всегда идет плюс. И стоп-приказ в этом случае никогда не срабатывает и скорее является психологической уловкой для спокойствия самого трейдера.
Главное правило для открытой прибыльной сделки:
даем прибыли расти, то есть если все идет по плану, то мы ждем срабатывания максимального take-profit и не фиксируем маленькую быструю прибыль.
продаем на уровне сопротивления; покупаем на уровне поддержки; при прорыве уровня ждем закрытия дня, так как это может свидетельствовать о перемене тренда. Расположение цены (вверху, внизу, в центре): когда цена вверху — покупаю; когда внизу — продаю; цена в центре в каком-то заданном диапазоне — ничего не предпринимаю, жду. Наличие объемов; отсутствие объемов свидетельствует об отсутствии спроса или предложения. Нет спроса или предложения — нет сделок. Наличие сигналов из комбинаций «японских свеч»: наличие модели на вершине или внизу — сделку открываю; нет модели — жду ее появления.
