Часть I
Основные знания
Начнём с того, кто такие трейдер и инвестор.
Трейдер (спекулянт) — человек, торгующий на финансовых ранках, с целью получения прибыли за счёт использования волатильности рынка. Он покупает активы дёшево, а продаёт дорого, извлекая прибыль из разницы цен покупки и продажи.
Основная цель трейдера — заработок денег.
Волатильность — главный друг трейдера.
Волатильность — движение графика цен то вверх, то вниз.
Низкая волатильность
Высокая волатильность
Инвестор — человек, вкладывающий свой капитал в различные финансовые инструменты, с целью его (капитала) увеличения.
Инвестор хочет получить больший процент доходности на финансовых рынках, нежели чем при использовании банковского депозита. Основные цели инвестора — сохранить и приумножить капитал. Почему сохранить? В настоящее время темпы инфляции весьма высоки и традиционный банковский депозит едва ли перекрывает фактическую инфляцию.
Инфляция — чрезмерное увеличение количества бумажных денег в стране, вызывающее их (денег) обесценивание.
Допустим, у вас была купюра в 100 рублей, прошёл год с инфляцией 2%. У вас есть та же самая купюра в 100 рублей, но на неё вы можете купить товаров только на 98 рублей. И так каждый год. При этом фактические темпы инфляции намного больше 2%. Отсюда и вытекает главная цель инвестора — сохранить капитал. И только потом — его приумножить.
Финансовый рынок — рынок, на котором обращаются капиталы.
Существует множество финансовых рынков, я расскажу вам о наиболее популярных:
Фондовый рынок
Фондовый рынок — рынок, на котором обращаются ценные бумаги: акции, облигации, фьючерсы, опционы и др.
Акция — ценная бумага, дающая право на получение части прибыли компании-эмитента в виде дивидендов.
Облигация — ценная бумага, владелец которой имеет право получить от лица, её выпустившего (эмитента облигации), в оговорённый срок, её номинальную стоимость.
Фьючерс — контракт, по которому покупатель и продавец получают обязательство совершить сделку купли-продажи данного актива по заранее оговорённой цене в определённый договором момент в будущем или на протяжении определённого отрезка времени.
Опцион — договор, по которому покупатель опциона получает право совершить покупку или продажу данного актива по заранее оговорённой цене в определённый договором момент в будущем или на протяжении определённого отрезка времени.
Срочный рынок
Срочный рынок — рынок, на котором обращаются срочные контракты: форварды, фьючерсы, опционы.
Срочный рынок бывает биржевым (рынок фьючерсов) и внебиржевым (рынок форвардных контрактов).
Форвард — договор, по которому продавец обязуется в определённый договором срок передать товар покупателю.
Валютный рынок (Forex)
Валютный рынок (Forex) — рынок, на котором обращаются валюты: доллар CША (USD), российский рубль (RUB), канадский доллар (CAD), японская иена (JPY) и т. п.
На валютном рынке торгуются валютные пары, такие как EUR/USD (евро/доллар США). Когда вы открываете график данной валютной пары, вы видите:
Ценовой уровень 1.22800 означает, что вы можете купить 1 евро за 1.22800 доллара США.
Влияние на курс валютной пары изменений курсов валют в неё входящих
Когда цена валюты, стоящей на 1 месте растёт — график цены тоже растёт, когда цена валюты, стоящей на 1 месте падает — график цены тоже падает. У валюты, стоящей на 2 месте зависимость обратная. Когда цена валюты, стоящей на 2 месте растёт — график цены падает, когда цена валюты, стоящей на 2 месте падает — график цены растёт.
Хотелось бы сказать, что Forex брокеры не выводят ваших сделок на рынок, все операции происходят в системе самого брокера. Из-за этого обстоятельства Forex является пристанищем многих мошенников. Но добросовестные Forex брокеры всё же есть. Тем более есть гос. службы, которые следят за деятельностью Forex брокеров. Несмотря на то, что при работе с Forex брокерами присутствует риск, зарабатывать на Forex всё же возможно.
Товарный рынок
Товарный рынок — рынок, на котором обращаются товары: нефть, недрагоценные металлы и др.
Рынок драгоценных металлов
Рынок драг. металлов — рынок, на котором обращаются драг. металлы: золото (Au), серебро (Ag), платина (Pt), палладий (Pd) и т. п.
Криптовалютный рынок
Криптовалютный рынок — рынок, на котором обращаются криптовалюты: Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Neo (NEO), Ethereum (ETH) и т. п.
Этот рынок появился не так давно, как остальные, но уже захватил внимание множества людей. На этом рынке заработало горы денег много людей, но и потеряло все свои деньги тоже много. Почему же этот рынок так привлекает людей? Потому, что здесь любому человеку открываются огромные возможности для увеличения капитала. На криптовалютном рынке 100% годовых — без проблем. Да что там 100 — 1000% с лёгкостью. Но, как и на другие рынки, на криптовалютный нельзя приходить неподготовленными. В связи с высокой волатильностью слить все свои деньги можно очень быстро. И не только в волатильности опасность; во время написания этой книги рынок криптовалют ещё не легализован. Таким образом, если кто-то совершит кражу ваших криптовалют со счёта биржи или кошелька или вы потеряете свой пароль от кошелька — никто вам не поможет.
Безусловно, вы можете прийти на криптовалютный рынок неподготовленными, и даже заработать там 1, 2 или 3 раза, но рано или поздно незнание некоторых аспектов унесёт деньги с вашего счёта.
Любой рынок, будь то фондовый, срочный, валютный, товарный, рынок драг. металлов или криптовалютный, поступает с неподготовленными игроками одинаково: он забирает все их деньги со счёта.
Кредитное плечо
На некоторых рынках есть кредитные плечи, которые позволяют торговать на суммы большие, нежели ваш депозит.
Кредитное плечо, кредитный рычаг — отношение собственного капитала к заёмному.
Допустим, ваш депозит 100$, вы торгуете с плечом 1:100, т.е. каждый ваш $ обеспечивается 99$ заёмными (денег взаймы вам даёт брокер на сделку, но после закрытия сделки заёмные средства возвращаются обратно брокеру). При депозите в 100$ и плече 1:100 вы можете торговать 100*100 = 10000$. При использовании кредитного плеча вы будете получать большую прибыль, но и можете уйти в больший убыток.
Для упрощения понимания давайте возьмём депозит в 1$ c кредитным плечом 1:100.
Допустим, вы покупаете актив на 100$ т.е. на все деньги (1*100 = 100$). Если цена актива вырастет на 1$ и станет 101$ и вы закроете сделку; 99$ возвращаются брокеру, у вас остаётся 2$: 1$ изначально был на депозите и чистая прибыль в виде 1$. Всё выглядит очень даже хорошо, вы вложили доллар, а получили 2 — 100%-я прибыль. Но давайте посмотрим, какая была бы ситуация, если бы цена актива упала на 1$. Итак: цена актива упала на 1$ и стала 99$, мы закрыли сделку; 99$ возвращаются брокеру, ну а мы остаёмся ни с чем.
К слову, у Forex брокеров есть плечи и 1:500, и 1:1000, и 1:2000, но если использовать такие займы, для полного слива депозита вам хватит и смещения цены против вас на пару пунктов! При использовании большого кредитного плеча вы берёте на себя больший риск. Риск, конечно, дело благородное. Но нужно идти только на риск обдуманный.
Начинайте торговать без плеча, потом, по мере роста опыта, повышайте плечо, но дальше 1:50 я бы не советовал вам заходить.
Основные термины
Ask — цена покупки.
Bid — цена продажи.
Buy — покупка.
Sell — продажа.
Актив, финансовый (биржевой) инструмент — то, что торгуется на финансовых рынках. Например: EUR/USD, DJI, S&P 500, CAD/CHF, Au, BTC и т. п.
Брокер — специалист (специализированная компания), который (ая) исполняет заявки клиентов на бирже при сделках купли-продажи.
Капитал — денежные средства, движимое и недвижимое имущество и др. Главный признак капитала — возможность получение дохода от его владения.
Котировка — цена, по которой участники рынка готовы купить или продать актив.
Акционер — лицо (физическое или юридическое), владеющее акциями акционерной компании.
Дивиденды — часть прибыли акционерного общества, распределяемая между акционерами.
Депозит — сумма денежных средств на счету.
Эмитент — тот, кто выпускает ценные бумаги с целью привлечения денежных средств. Эмитентом может быть государство, местная администрация или акционерное общество.
Обыкновенные акции — акции, дающие право на получение дивидендов от эмитента (компании, выпустившей акции).
Капитализация — стоимость акционерной компании или рыночная стоимость ее обыкновенных акций. Капитализация равна количеству обыкновенных акций, умноженному на их рыночную стоимость.
Интрадэй-трейдер (Intraday-trader) — трейдер, который не переносит открытую позицию на ночь.
Инвестирование — процесс вложения капитала в какой-либо проект, предприятие, недвижимость, и др., с целью получения дохода.
Открыть сделку — покупка активов с целью продать их дороже (Long), или продажа активов с целью купить их дешевле (Short). При открытии позиции происходит обмен денежных средств на активы.
Long — сделка на покупку.
Short — сделка на продажу.
Торговая система (ТС) — набор индикаторов и чёткий алгоритм действий в различных рыночных ситуациях.
Moving Average (скользящая средняя) — технический индикатор, показывающий усреднённое значение цены за определённый промежуток времени.
Stop Loss (SL) — ордер для ограничения убытков.
Take Profit (TP) — ордер для фиксации прибыли.
Money Management — управление капиталом.
Главное правило игрока на бирже — не покупай на хаях (пиках), не продавай на низах (минимумах). Но, делать обратное тоже не стоит, т.е. продавать на хаях и покупать на низах. Предсказать пик или минимум практически невозможно. Это всё равно, что ловить взлетающий или падающий нож. Из этого следует, что лучше переждать пики и минимумы.
Священный Грааль — стабильно прибыльная и бессбойная ТС, найти которую желают все, но ввиду её отсутствия — никто не может.
Коррекция — недолговременное движение против тренда.
Разворот — смена тренда на противоположный.
Ликвидность — способность активов быть быстро проданными.
Линии Фибоначчи — инструмент технического анализа, основанный на числах Фибоначчи. Данный инструмент строит уровни Фибоначчи.
Уровни Фибоначчи — уровни, от которых могут быть сильные движения графика цен.
Ложный пробой — пробой, при котором цена через некоторое время возвращается обратно в диапазон цен.
Маржа — залог, обеспечивающий возможность получить во временное пользование кредит деньгами, которые используются для совершения биржевых сделок. Кредитный рычаг работает за счёт маржи.
Таймфрейм — интервал времени, используемый для группировки котировок при построении элементов ценового графика (бары, японские свечи и др.).
Мультифреймовый анализ — анализ графиков цен, с использованием нескольких таймфреймов. Он нужен для того, чтобы видеть целостную картину рынка. Многие неопытные игроки, используя один таймрейм, на другие и не смотрят, а потом удивляются, почему у них так много убыточных сделок. Обычно используются 3 таймфрейма, например: 5M,15M,1H или 1H,4H,1D. Главное, чтобы следующий таймфрейм был на порядок больше предыдущего — в 3,4,5,6 раз больше.
Закреп — подтверждение пробития уровня. К закрепам относятся возвращение графика цен к пробитой границе или непродолжительный флэт.
Паттерн — графическая закономерность.
Пункт (pips) — минимальное изменение котировки.
Прогноз — предположение о предстоящем движении цены, основанное на анализе.
Сигнал — получение определенного значения, параметра который указывает на покупку или продажу актива.
Теория отката — за сильным ростом (падением) курса актива следует коррекция в противоположную сторону.
