Настоящая блокировка вас, скорее всего, не коснется
Счет блокируют намертво, только когда речь идет о террористах и экстремистах. Все остальное, про что в обиходе говорят «заблокировали счет», — это либо отказ в проведении одной конкретной операции, либо приостановление операций в целом, либо ограничение в дистанционном банковском обслуживании, т.е. когда вы ничего не можете сделать удаленно, но можете ножками прийти в банк и сделать все, что нужно.
Но если нужны именно наличные деньги, не снимайте все и сразу, чтобы не вызывать подозрений
Черный список ЦБ РФ (так называемый список отказников) — информация о предусмотренных в 115-ФЗ случаях отказа от проведения операции / заключения договора банковского счета (вклада) и/или расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом на основании сообщений банков, доводимая до кредитных организаций Банком России
Ответ на данный запрос Центральный банк направит вам на электронную почту по истечении 20 дней.
Второй шаг — направить запрос в банк об указании причин отказа.
Обслуживающее учреждение банка согласно действующей инструкции обязано прокомментировать причину отказа в соответствии с требованиями и рекомендациями Центрального банка. При этом пострадавшая компания дает банковским работникам по запросу оправдательные документы, а также поясняет все детали и по деятельности, и по конкретной операции, в которой учреждение отказало.
Для точного понимания, какой именно банк внес вашу компанию в черный список ЦБ РФ, необходимо составить запрос в адрес Банка России о представлении информации из Росфинмониторинга. Данное обращение вы можете отправить на сайте Центрального банка.
Заявление в Центральный банк (образец)
Просьба предоставить информацию о наличии (отсутствии) сведений о применении финансовыми организациями к ООО «Ромашка»
Теперь в списке ЦБ по компании или ИП все банки видят две записи.
Запись № 1
ИНН:
дата отказа:
тип: ЮЛ
2-й уровень — это МК ЦБ. Идем дальше по банковской иерархии, так сказать.
Следующий шаг — написать заявление в Межведомственную комиссию ЦБ РФ. Существуют два варианта отправки такого заявления: через онлайн-приемную или по старинке — заказным письмом. Но! Каким бы способом ни было отправлено заявление, у МК ЦБ РФ есть 20 рабочих дней на рассмотрение обращения и ответные действия.
Второй шаг — направить запрос в банк об указании причин отказа.
Обслуживающее учреждение банка согласно действующей инструкции обязано прокомментировать причину отказа в соответствии с требованиями и рекомендациями Центрального банка. При этом пострадавшая компания дает банковским работникам по запросу оправдательные документы, а также поясняет все детали и по деятельности, и по конкретной операции, в которой учреждение отказало.
Просьба предоставить информацию о наличии (отсутствии) сведений о применении финансовыми организациями к ООО «Ромашка» таких мер в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения, как отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом (потенциальным клиентом) п.
Заявление в Центральный банк (образец)
Просьба предоставить информацию о наличии (отсутствии) сведений о применении финансовыми организациями к ООО «Ромашка»
