Чтобы избежать такой ситуации, рекомендуем сначала вывести денежные средства из банка, а затем закрывать счет уже с нулевым остатком.
Случается, что при блокировке счета по 115-ФЗ банк требует перевести остаток только на свой счет в другой банк. Однако это требование незаконно!!!
Действующее законодательство не содержит каких-либо ограничений или запретов в выдаче остатка денежных средств на счете после расторжения договора банковского счета либо переводе в адрес третьего лица. Департамент финансового мониторинга и валютного контроля в п. 6 Письма ЦБ РФ от 31 мая 2016 года № 12-1-11/1229 также заявляет, что организация вправе перечислить остаток денежных средств с закрываемого счета на счет третьего лица, указанный клиентом.
это важно? В банках алгоритмы считают среднемесячный остаток на счетах в зависимости от оборота денежных средств, он должен составлять минимум 5 %. Платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности.