Чтобы не вызывать подозрений, лучше не снимать деньги со счета без острой необходимости. Сейчас практически все можно оплатить картой, поэтому лучше так и делать, ведь при оплате картой банк видит, куда и за что вы платите. Так и подозрений меньше, и комиссию за снятие наличных платить не нужно. А вот судьба снятой наличности банку неизвестна, поэтому так легче оказаться под подозрением. Но если нужны именно наличные деньги, чтобы не вызывать подозрений, не снимайте все и сразу. Если вам пришла на счет крупная сумма денег и вы тут же сняли все наличными — приостановка операций практически гарантирована. Риск еще больше, если деньги перевел новый и сомнительный контрагент. Дайте деньгам «отлежаться» хотя бы денек-другой, а потом снимайте час
Но если нужны именно наличные деньги, чтобы не вызывать подозрений, не снимайте все и сразу. Если вам пришла на счет крупная сумма денег и вы тут же сняли все наличными — приостановка операций практически гарантирована.
Самая большая ошибка предпринимателей, которые сталкиваются с проблемами по 115-ФЗ, — они не соблюдают финансовую гигиену. Бывает, что в одном банке отказались провести операцию, тут же пошли в другой, там провели и забыли. Или просто «забили» на эту операцию и продолжают проводить другие в том же банке.
ЦБ провел вебинар (https://www.youtube.com/watch?v=PDqs6o5DRVw&feature=youtu.be&app=desktop) о взаимодействии с банками в случае приостановления операций по счетам, где разложил все по полочкам.
Если банк запросил пояснения или документы — это нормально
Он имеет на это право. Он может запросить информацию по сделке, о происхождении денег, о контрагентах, может пригласить для беседы, может выехать по месту ведения бизнеса. И это обычная штатная ситуация, а не катастрофа. Вас еще ни в чем не обвиняют. Банк обязан уточнять информацию, если ему что-то кажется сомнительным или непонятен экономический смысл операции.
Недавно Центробанк выпустил методичку и провел вебинар (https://www.youtube.com/watch?v=PDqs6o5DRVw&feature=youtu.be&app=desktop) о взаимодействии с банками в случае приостановления операций по счетам, где разложил все по полочкам.
Не сотрудничайте с недобросовестными контрагентами, это может плохо сказаться на вашей репутации. Проверить своих партнеров можно, например, в сервисе https://kontur.ru/prizma.
Чтобы избежать доначислений налогов, организации надо подписать с работником соглашение о возврате долга. Этот документ прерывает срок исковой давности, и он начинает течь заново (ст. 203 ГК, п. 20 постановления Пленума ВС от
