Ну и небольшой лайфхак о том, как снизить налогооблагаемую базу по торговым операциям в конце каждого года: произведите ревизию своего портфеля, выявите активы, которые находятся в красной зоне, то есть получили убыток, продайте их и тут же купите снова по той же цене — это снизит вашу налогооблагаемую базу по торговым операциям и без ребалансировки портфеля. Но (!) так делать не нужно, если вы настроены на получение налоговой льготы по долгосрочному владению инвестициями или если ваш портфель мал и широко диверсифицирован — в этом случае вашу налоговую выгоду может съесть комиссия по сделке.
ОФЗ бывают двух видов — облигации с постоянным доходом (ОФЗ-ПД) и облигации с переменным купоном (ОФЗ-ПК). По ОФЗ-ПД на протяжении всего срока жизни облигации выплачивается постоянный купонный доход, который фиксируется в момент выпуска облигаций. По облигациям с переменным купоном купонный доход платится исходя из плавающей купонной ставки. Ставка постоянно меняется, на каждую выплату она определяется отдельно и привязывается к ставке RUONIA; также добавляется небольшой процент, оговоренный в условиях выпуска этих облигаций
Финансовая подушка безопасности — это условно безрисковая часть вашего портфеля. Обычно она формируется из государственных облигаций, например ОФЗ, или, если у вас достаточно большой капитал и вы хотите получать пассивный доход в долларах США, из еврооблигаций Минфина РФ. При этом можно немного увеличить риск за счет включения в портфель высококлассных корпоративных еврооблигаций, например «Газпрома» или Альфа-Банка.
Чтобы понимать и оценивать результативность независимо от размера затрат или размера портфеля, лучше использовать относительный показатель доходности, еще и соотнесенный со временем получения результата или в годовых.
Все разговоры про инвестиционный профиль актуальны только тогда, когда вашу финансовую подушку безопасности составляют высококлассные надежные облигации.
интереснее для биржевых спекуляций или трейдинга. Но для портфельного инвестора такие акции могут быть включены только в высокорисковую, спекулятивную часть портфеля. Обычно эту часть портфеля рекомендуют ограничивать 5–20% от всех вложений. Замечу, что высокорисковая часть — составляющая рисковой части портфеля, то есть чем консервативнее инвестиционная стратегия, тем высокорисковая часть меньше или ее нет вообще.
