Ну и небольшой лайфхак о том, как снизить налогооблагаемую базу по торговым операциям в конце каждого года: произведите ревизию своего портфеля, выявите активы, которые находятся в красной зоне, то есть получили убыток, продайте их и тут же купите снова по той же цене — это снизит вашу налогооблагаемую базу по торговым операциям и без ребалансировки портфеля. Но (!) так делать не нужно, если вы настроены на получение налоговой льготы по долгосрочному владению инвестициями или если ваш портфель мал и широко диверсифицирован — в этом случае вашу налоговую выгоду может съесть комиссия по сделке.
ОФЗ бывают двух видов — облигации с постоянным доходом (ОФЗ-ПД) и облигации с переменным купоном (ОФЗ-ПК). По ОФЗ-ПД на протяжении всего срока жизни облигации выплачивается постоянный купонный доход, который фиксируется в момент выпуска облигаций. По облигациям с переменным купоном купонный доход платится исходя из плавающей купонной ставки. Ставка постоянно меняется, на каждую выплату она определяется отдельно и привязывается к ставке RUONIA; также добавляется небольшой процент, оговоренный в условиях выпуска этих облигаций
По данным компании «БКС», доля населения, имеющего накопления в виде акций и облигаций, увеличилась с 1 до 6%. И, судя по всему, это не предел: в США, например, в акции и облигации инвестируют около 30% населения.
Инвестиционные цели связаны с вашими финансовыми целями, но не тождественны им.
Инвестиционных целей всего две, и они противоречат друг другу.
Инвестиционные цели меняются с течением времени.
От ваших целей зависит, куда вы будете больше вкладывать денег — в акции или облигации.
Существует много способов подсчета доходности, но каждый вид доходности характеризует результативность опре
Для оценки эффективности вложений в акции применяют два вида доходности — текущую и дивидендную.
Текущая доходность (YT) определяется по формуле
где P1 — текущая цена / цена продажи;
P0 — цена покупки
Инвестиционных же целей может быть только две, и они вполне конкретны: либо рост капитала, либо получение пассивного дохода в виде процентных платежей (купонов с облигаций и дивидендов с акций).
