Ольга МезенцеваПортфель возможностей: Инвестируй, капитализируй, повтори
Для большей части населения России инвестирование — темный лес, в котором, скорее всего, потеряются с трудом нажитые деньги. Именно поэтому многие предпочитают инвестировать в недвижимость, а не в фондовый рынок, и доля населения, занимающегося инвестированием в ценные бумаги, составляет в России всего 6%, в то время как в США таких людей 30%. Главное отличие трейдинга от инвестирования заключается в базе дохода, то есть в том, за счет чего вы этот доход получаете. Базы дохода в трейдинге и инвестировании абсолютно разные. Автор книги, Ольга Мезенцева, финансовый аналитик и инвестор с огромным стажем, берется объяснить доступным языком, что такое инвестирование и как нужно действовать, чтобы не растерять свой капитал, а приумножить его. Для нее принципиальна разница между трейдингом и инвестированием. Она поясняет, что нередко новички, привлеченные агрессивным маркетингом трейдинговых компаний, теряют деньги и разочаровываются в ценных бумагах вообще. Между тем, если трейдинг основан на так называемом техническом анализе, который сродни гаданию на кофейной гуще, то инвестирование базируется на точных расчетах и рациональном подходе. Автор призывает к осторожности и предусмотрительности при любых действиях с капиталом. Книга подробно и доходчиво рассказывает об основах инвестирования: о соотношении инвестиционных целей и финансовых инструментов, о работе антикризисных активов, о диверсификации, о структуре инвестиционного портфеля и многом другом. Здесь же говорится, как работать с иностранными акциями и как получить налоговую поддержку от государства. Таким образом, книга является полноценным учебником по инвестированию для начинающих.
Особенности
— Как избежать ошибок при инвестировании; — Как получить наибольшую доходность; — Как инвестировать в иностранные акции; — Как получить налоговую поддержку от государства.
Для кого
Для начинающих инвесторов, для всех, кто интересуется механизмами работы фондового рынка.
Ну и небольшой лайфхак о том, как снизить налогооблагаемую базу по торговым операциям в конце каждого года: произведите ревизию своего портфеля, выявите активы, которые находятся в красной зоне, то есть получили убыток, продайте их и тут же купите снова по той же цене — это снизит вашу налогооблагаемую базу по торговым операциям и без ребалансировки портфеля. Но (!) так делать не нужно, если вы настроены на получение налоговой льготы по долгосрочному владению инвестициями или если ваш портфель мал и широко диверсифицирован — в этом случае вашу налоговую выгоду может съесть комиссия по сделке.
ОФЗ бывают двух видов — облигации с постоянным доходом (ОФЗ-ПД) и облигации с переменным купоном (ОФЗ-ПК). По ОФЗ-ПД на протяжении всего срока жизни облигации выплачивается постоянный купонный доход, который фиксируется в момент выпуска облигаций. По облигациям с переменным купоном купонный доход платится исходя из плавающей купонной ставки. Ставка постоянно меняется, на каждую выплату она определяется отдельно и привязывается к ставке RUONIA; также добавляется небольшой процент, оговоренный в условиях выпуска этих облигаций
Финансовая подушка безопасности — это условно безрисковая часть вашего портфеля. Обычно она формируется из государственных облигаций, например ОФЗ, или, если у вас достаточно большой капитал и вы хотите получать пассивный доход в долларах США, из еврооблигаций Минфина РФ. При этом можно немного увеличить риск за счет включения в портфель высококлассных корпоративных еврооблигаций, например «Газпрома» или Альфа-Банка.