Оглавление

Захват Биткойна

Взгляды, мысли и мнения, выраженные в этой книге, принадлежат исключительно автору, а не какой-либо другой группе или лицу. Сценарии, обсуждения и взгляды являются выражением мнения и не предназначены для окончательного анализа сложных механизмов работы Биткойна или криптовалютного рынка. Хотя исторические факты и повествования в этой книге основаны на исследованиях и личном опыте автора, они приводятся исключительно в информационных целях и не являются финансовыми, юридическими или профессиональными советами.

Автор приложил все усилия, чтобы обеспечить точность информации, содержащейся в этой книге, на момент публикации. Автор не принимает на себя и настоящим отказывается от любой ответственности перед любой стороной за любые потери, ущерб или сбои в работе, вызванные ошибками или упущениями, независимо от того, являются ли эти ошибки или упущения результатом небрежности, несчастного случая или любой другой причины.

Дизайн обложки: Феликс Диас де Эскауриас

Перевод на русский язык: Бондаренко Дмитрий

Редактор: Полозова Анастасия

Предисловие

От Джеффри Такера

История, которую вы прочтёте, — это трагедия, хроника денежной технологии, которая могла принести свободу, но была искажена ради других целей. Книгу, безусловно, больно читать, и впервые эта история рассказана с такими подробностями и во всех деталях. У нас был шанс освободить мир. Этот шанс был упущен, скорее всего, отнят и испорчен.

Те из нас, кто следил за Биткойном с первых дней его существования, с восхищением наблюдали за тем, как он набирает обороты и, казалось, предлагал жизнеспособный альтернативный путь будущего денег. Наконец-то, после тысячелетий коррупции правительств, у нас появилась технология, которая была неуязвимой, надёжной, стабильной, демократичной, неподкупной — воплощение видения борцов за свободу на протяжении всей истории. Наконец-то деньги можно было освободить от государственного контроля и таким образом достичь экономических, а не политических целей — процветания для всех, в противовес войне, инфляции и росту государственной машины и её влияния.

Во всяком случае, так было задумано. Увы, этого не произошло. Биткойн используется сегодня меньше, чем пять лет назад. Он находится не на траектории окончательной победы, а на пути постепенного роста цены для тех, кто приобрёл его раньше. Короче говоря, технология была предана из-за небольших изменений, которые в то время почти никто не понимал.

Уж точно, не я. Я пользовался Биткойном несколько лет и был глубоко поражён скоростью расчётов, низкой стоимостью транзакций, а также возможностью для любого человека, не имеющего банковского счёта, отправлять или получать Биткойн без посредников. Это чудо, о котором я восторженно писал в то время. Я организовал конференцию CryptoCurrency в Атланте, штат Джорджия, в октябре 2013 года, которая была посвящена интеллектуальной и технической стороне вопроса. Это была одна из первых национальных конференций по этой теме, но даже на ней я заметил, что формировались две стороны: те, кто верил в денежную конкуренцию, и те, кто был привержен развитию одного протокола.

Впервые я понял, что что-то пошло не так, через два года, когда впервые увидел, что сеть серьезно перегружена. Комиссии за транзакции взлетели, расчеты замедлились, а огромное количество способов входа и выхода закрывалось из-за высокой стоимости обслуживания. Я ничего не понимал. Я обратился к нескольким экспертам, которые объяснили мне, что в криптовалютном мире началась тихая гражданская война. Так называемые «максималисты» выступили против широкого распространения технологии. Им нравились высокие комиссии. Они не возражали против долгого времени расчетов. И многие из них приняли участие в работе криптовалютных бирж, число которых сократилось из-за репрессий со стороны правительства.

В то же время появлялись новые технологии, значительно повышающие эффективность и доступность обмена фиатных долларов. Среди них были Venmo, Zelle, CashApp, FB payments и многие другие, а также приложения для смартфонов и планшетов iPad, которые позволили магазинам любого размера принимать кредитные карты. Эти технологии полностью отличались от Биткойна, поскольку они были основаны на получении разрешения, их использование было возможно благодаря посредничеству финансовых компаний. Но для пользователей они казались отличными, и их присутствие на рынке вытеснило Биткойн в то самое время, когда моя любимая технология превратилась в неузнаваемую версию самой себя.

Форк Биткойна в Bitcoin Cash произошёл два года спустя, в 2017 году, и сопровождался резкими высказываниями и негодованием, как будто происходило что-то ужасное. На самом деле это было восстановление того, как задумывал технологию её основатель Сатоши Накамото. Он, как и исследователи монетарных политик прошлого, полагал, что ключ к превращению любого товара в широко распространённые деньги — это принятие и использование. Невозможно даже представить себе условия, при которых любой товар мог бы принять форму денег, если бы не было жизнеспособного и востребованного на рынке способа его использования. Bitcoin Cash стал попыткой восстановить это.

Время для активного внедрения этой новой технологии наступило в 2013—2016 годах, но на тот момент было две сложности: намеренное ограничение способности технологии к масштабированию и натиск новых платёжных систем, вытесняющих её из сферы использования. Как показано в этой книге, к концу 2013 года захват Биткойна уже готовился. К тому времени, когда Bitcoin Cash пришла на помощь, сеть полностью изменила свой фокус с использования на удержание того, что есть, и создание технологий второго уровня для решения проблем масштабирования. И вот мы в 2024 году, индустрия пытается найти свой путь, свою нишу, в то время как мечты о цене «до луны» исчезают из памяти.

Эта книга должна была быть написана. Это история об упущенной возможности изменить мир, трагическая история об интригах и предательстве. Но это и обнадёживающая история о том, какие усилия мы можем предпринять, чтобы захват Биткойна не стал последней главой. У этой великой инновации ещё есть шанс освободить мир, но путь окажется более извилистым, чем кто-либо из нас мог себе представить.

Роджер Вер не преувеличивает в этой книге, он действительно герой этой саги. Он не только глубоко разбирается в технологии, но и придерживается видения, что Биткойн может нести свободу с самых первых дней и по сей день. Я разделяю его приверженность идее валюты без посредников для масс, наряду с конкурентным рынком для денег свободного предпринимательства. Это важная документальная история, и её аргументация бросит вызов любому, кто придерживается другой точки зрения. Несмотря ни на что, эта книга должна существовать, какой бы болезненной она ни была. Это подарок миру.

Введение

Последние тринадцать лет моей жизни были посвящены тому, чтобы сделать Биткойн и другие криптовалюты деньгами будущего. Эта технология способна сделать мир значительно более свободным и процветающим, и в итоге она станет одним из важнейших изобретений всех времен. Я провел более десяти лет, рассказывая о преимуществах Биткойна, финансировал многочисленные стартапы в этой отрасли, строил свой собственный бизнес на его основе и видел, как его цена выросла более чем на 6 500 000%. Однако эта книга — не любовный роман, и я предпочёл бы, чтобы ее не пришлось писать. Проект, в котором я участвовал в 2011 году, был захвачен и изменен в худшую сторону.

Биткойн был задуман как цифровые наличные, пригодные для повседневной торговли, с минимальными комиссиями и быстрыми транзакциями, и он работал так в течение многих лет. Но сегодня Биткойн считают «цифровым золотом», не предназначенным для повседневной торговли, с высокими комиссиями и медленными транзакциями — полная противоположность первоначальному замыслу. Его называют «хранилище стоимости», мало заботясь о его полезности в качестве платежной системы. Некоторые люди даже утверждают, что Биткойн не может работать как платежная система, потому что он не масштабируется. Эти распространенные идеи просто не соответствуют действительности. Причина, по которой Биткойн больше не используется для цифровых расчетов, не имеет ничего общего с технологией, лежащей в его основе. Все дело в том, что группа разработчиков программного обеспечения захватила проект, решила изменить его дизайн и намеренно ограничила его функциональность — будь то из-за некомпетентности, злого умысла или сочетания того и другого. Захват произошел примерно в 2014–2017 годах, и в итоге сеть разделилась на две части, а криптовалютная индустрия разлетелась на тысячу осколков. Оригинальный проект все еще существует и остается чрезвычайно перспективным, но он больше не торгуется под тикером «BTC».

По мере того как я путешествую и продолжаю рассказывать по всему миру о преимуществах криптовалюты, выяснилось, что почти никто не знает историю захвата Биткойна. Основные дискуссионные площадки в сети уже много лет подвергаются жесткой цензуре и тщательно контролируют информацию, которую получают люди. Биткойн-максималисты — громкие голоса, настаивающие на том, что все проекты, кроме BTC, являются мошенничеством, — также помогают препятствовать критическому исследованию, в основном запугивая людей в социальных сетях. Любой, кто ставит под сомнение их версию, немедленно подвергается насмешкам, и это оказалось эффективной тактикой для подавления инакомыслия. Поскольку никто не высказывается, у новичков практически нет шансов узнать о реальной истории и устройстве Биткойна. Эта книга предоставляет такую информацию.

Книга «Захват Биткойна» состоит из трех частей. В первой части подробно рассматривается первоначальный дизайн Биткойна и радикальные изменения, внесенные в него. Вторая часть — это история захвата, включая многочисленные грязные приемы, такие как цензура, пропаганда и нападения на компании, которые не соглашались с новым курсом. Заключительная третья часть посвящена спасению Биткойна от захватчиков и реалистичному видению будущего.

Стать частью прорывной технологии на ранней стадии — мечта многих предпринимателей, и мой путь был наполнен захватывающими моментами и интересными историями. Но эта книга — не мемуары. Ее цель — просвещение. Последние несколько лет я делился этой информацией в частных беседах, публичных выступлениях и онлайн-видео, но теперь настало время изложить все это в письменном виде. Цель — помочь людям понять текущее положение Биткойна и то, как он к этому пришел. Предпринимателям и инвесторам, которые заинтересованы в том, чтобы в мире появились быстрые, дешевые, надежные и защищенные от инфляции цифровые деньги: мы все еще можем это сделать. Нужно только работать вместе над правильным проектом.

Часть I: Гениальный дизайн

1. Изменение видения

Криптовалютная революция началась, когда в 2009 году миру был представлен Биткойн. За прошедшее десятилетие Биткойн превратился из совершенно неизвестной технологии в международную сенсацию, породившую новую индустрию. Предприниматели пытаются использовать эту технологию для решения широкого круга проблем — от простого улучшения онлайн-платежей до восстановления мировой финансовой системы. Благодаря освещению в новостях, спекуляциям на Уолл-стрит и энтузиазму в Интернете криптовалюта, пожалуй, стала самой популярной технологией XXI века. Однако, несмотря на шумиху и астрономический рост цен, её влияние на реальный мир было незначительным. В будущем криптовалюты могут послужить основой новой финансовой системы или стать альтернативой государственным деньгам, но на сегодняшний день основное применение криптовалют — это финансовые спекуляции.

Ситуация напоминает мне то время, когда я жил в Кремниевой долине во время интернет-бума 1990-х годов. Прогнозировалось, что интернет-технологии произведут революцию в коммерции по всему миру, а это означало, что любая «интернет-компания», не имеющая ни инфраструктуры, ни правдоподобного бизнес-плана, могла собрать миллионы, просто владея доменным именем премиум-класса. Спекуляции были просто умопомрачительными. Многие из крупнейших стартапов обанкротились всего через несколько лет после выхода на биржу. И всё же, несмотря на печально известный крах «пузыря доткомов», интернет действительно произвёл революцию в мире. Технология стала важнейшей инфраструктурой глобальной экономики и неотъемлемой частью современной жизни, хотя процесс её становления занял больше времени, чем многие надеялись. Криптовалюты идут по схожему пути. Несмотря на бурные спекуляции и относительную невостребованность, они кажутся неизбежной частью нашего будущего.

Любой рассказ о современной криптовалюте должен начинаться с Биткойна, дедушки всех криптовалют. Моя собственная жизнь связана с Биткойном с тех пор, как я открыл его для себя в 2010 году. Мои первые монеты были куплены в начале 2011 года по цене менее 1 доллара за штуку. Через несколько месяцев цена взлетела до 30 долларов, а к ноябрю того же года упала до 2 долларов — это было первое из многих экстремальных колебаний цены, которые с тех пор стали обычными для индустрии. Стремительный рост цены, за которым следует обвал на 80% и более, — это регулярный цикл, который повторялся несколько раз за короткую историю Биткойна. Волатильность служит хорошим поводом для новостных заголовков, поскольку широкая общественность ориентируется почти исключительно на цену. Но для меня Биткойн всегда был больше, чем просто финансовая инвестиция. Это великолепный инструмент для повышения уровня экономической свободы в мире.

Первоначально Биткойн-сообщество было наполнено эксцентричными людьми и необычными идеями. Как и многих других, меня Биткойн особенно привлек из-за моих политических и философских идеалов. Я очень ценю свободу человека и считаю, что люди должны иметь максимальный контроль над своей жизнью. Чем больше власти у любого правительства, тем меньше власти у отдельных людей, а из экономики и истории я знал, что контроль центральных банков над денежной массой даёт правительствам огромную власть. Поэтому Биткойн пришёлся мне по душе, так как он был спроектирован без центрального управляющего органа. Людям не нужно спрашивать разрешения на его использование. Не существует «Центрального банка Биткойна», который контролирует предложение монет, а сама технология не признаёт международных границ. Немногие вещи имеют больший потенциал для увеличения глобальной свободы, чем быстрые, дешевые в использовании, не требующие разрешения, защищённые от инфляции цифровые деньги.

Футуризм — это ещё один ведущий философский мотив моего энтузиазма по отношению к криптовалютам. Такие мыслители, как Рэй Курцвейл, рисуют убедительные картины будущего, в котором люди радикально улучшат своё благосостояние с помощью передовых технологий. Возможно, достигнув достаточного уровня экономического и технологического развития, мы сможем значительно сократить количество страданий в мире и даже увеличить продолжительность своей жизни, чтобы наслаждаться большим количеством времени на Земле. Чтобы достичь этого, необходимо достаточное богатство и процветание, чтобы продолжать финансировать исследования, а также постоянная свобода для инноваций. На мой взгляд, Биткойн ещё на один шаг приближает нас к более технологически развитому будущему, в котором жизнь каждого человека станет лучше.

Эти убеждения не были уникальными для раннего Биткойн-сообщества. Онлайн-форумы и мессенджеры были центрами для дискуссий, и если бы вы посетили их, то увидели бы бесконечные обсуждения того, что Биткойн — это нечто большее, чем простая платежная система или спекулятивная инвестиция. Мы все знали, что эта технология может быть использована для кардинального улучшения мира. Брайан Армстронг, соучредитель и генеральный директор Coinbase, прекрасно отразил это настроение в статье под названием «Как цифровая валюта изменит мир», заявив:

Цифровая валюта может стать самым эффективным способом повышения экономической свободы, который когда-либо видел мир. Если это произойдёт, последствия будут огромными. Это может избавить многие страны от бедности, улучшить жизнь миллиардов людей, ускорить темпы развития инноваций в мире… уменьшить количество войн, сделать беднейшие 10% населения более обеспеченными, свергнуть коррумпированные правительства и повысить уровень счастья.¹

Мой энтузиазм быстро перерос в евангелизм, и я получил прозвище «Биткойн Иисус» за то, что проповедовал Евангелие от Биткойна всем, кто хотел слушать, и многим, кто не хотел. Мои друзья и семья, средства массовой информации и компании, которым я покровительствовал, слышали одно и то же послание: Биткойн — это быстрые, дешёвые, надёжные деньги, созданные для интернета. С его помощью вы можете мгновенно отправить любую сумму денег в любую точку мира за один цент США или меньше. В действительности, в первые дни большинство транзакций с Биткойном были совершенно бесплатными и включали небольшую плату только в том случае, если ваши монеты были недавно переведены. Люди сразу поняли ценность такой технологии, независимо от их личных убеждений. Одним из лучших маркетинговых ходов было просто заставить людей использовать Биткойн, поскольку пользовательский опыт был просто фантастическим по сравнению с другими платёжными системами. Я просил людей загрузить кошелёк на телефон, чтобы отправить им несколько долларов. После первой транзакции с использованием Биткойна нужно было всего несколько секунд, и вы слышали неизбежное «Вау!» после того, как новые пользователи были ошеломлены своим первым впечатлением.

К 2015 году Биткойн набрал такой оборот, что казалось, его уже не остановить. Известные компании, от Microsoft до Expedia, начали принимать его в качестве оплаты, и молодая индустрия росла в геометрической прогрессии. Успехи начали накапливаться. Венчурный капитал увеличился. Средства массовой информации стали позитивно освещать события. Биткойн начинал прямой полёт на Луну.

Провал запуска

Перенесёмся в сегодняшний день. Несмотря на громкое имя, Биткойн ещё не захватил мир. На самом деле, за заголовками и графиками цен скрывается мрачная правда: фактическое использование Биткойна снизилось с 2018 года, а многие компании и вовсе отказались от него в качестве средства оплаты. Неоднократно сеть давала сбои и становилась практически непригодной для использования из-за огромных комиссий за транзакции и ненадёжных платежей. В моменты перегрузки сети средняя комиссия может достигать более 50 долларов, а обработка транзакций может занимать дни или даже недели. И, пожалуй, хуже всего то, что эти сбои подтолкнули индустрию к принятию так называемых «кастодиальных кошельков», которые представляют собой просто счета клиентов, управляемые третьей стороной, подобно обычному банковскому счёту.

Массовое использование кастодиальных кошельков подрывает всю цель Биткойна, поскольку полный контроль передаётся третьей стороне, которая может цензурировать, отслеживать и даже конфисковывать монеты — как счета в Venmo. Мошенничество также становится проще. Например, когда в 2022 году рухнула биржа FTX, более миллиарда долларов клиентских средств мгновенно исчезли. Это стало возможным только потому, что FTX в конечном итоге контролировала деньги своих клиентов. Интеграция Биткойна в PayPal — ещё один яркий пример того, как пользователи переходят на кастодиальные кошельки вместо того, чтобы иметь полный контроль над своими средствами. Если люди будут пользоваться кастодиальными кошельками, Биткойн потеряет ключевое свойство, которое сделало его таким революционным.

Высокие комиссии, ненадёжные платежи, кастодиальные кошельки и сокращение случаев использования в коммерции — по другим показателям, кроме цены, Биткойн не улетел на Луну; он даже не сошёл с орбиты. Так что же произошло?

Официальная версия

Традиционное объяснение этих негативных тенденций заключается в том, что Биткойн стал жертвой собственного успеха. По мере роста популярности сеть исчерпала свои возможности. Присущие ей технологические ограничения привели к резкому росту комиссий, ненадёжности платежей, уходу магазинов и переходу индустрии к кастодиальным кошелькам. Вследствие этих проблем нарратив вокруг Биткойна сместился в сторону «цифрового золота» и «хранилища стоимости», а не цифровой валюты. Если Биткойн не предполагается использовать в повседневной коммерции, то не имеет значения, функционирует ли он как платёжная система.

Несмотря на то, что эти идеи часто повторяются в прессе и среди популярных комментаторов, они совершенно неверны. Реальная история гораздо более драматична. Биткойн был создан для использования в огромных масштабах и не столкнулся с присущими ему технологическими ограничениями. На самом деле проект был захвачен небольшой группой разработчиков программного обеспечения, которые переделали всю систему. Они намеренно ограничили её возможности и функциональность, а также открыто выступают за высокие комиссии и отставание в проведении транзакций — противоположность первоначальному замыслу.

Когда я рассказываю об этом людям сегодня, они часто думают, что я преувеличиваю, но разработчики говорят об этом сами. Например, влиятельный разработчик Биткойна Грег Максвелл совершенно открыто заявил: «Я не считаю, что комиссия за транзакции имеет значение — это не неудача, это успех!» Марк Фриденбах, ещё один разработчик Биткойна, заявил, что «медленные платежи и высокие комиссии будут нормой при любом благополучном исходе». Когда в декабре 2017 года сеть почти остановилась, а средняя комиссия за транзакцию превысила 50 долларов, они отпраздновали это событие, «доставая шампанское», и были рады перегруженности, утверждая, что постоянное наличие бэклога — это «необходимый критерий стабильности».

Если бы вы сказали мне в 2012 году, что разработчики Биткойна в конечном итоге захотят высоких комиссий и медленных транзакций, я бы не поверил вам, как и ни один из ранних предпринимателей, которые помогли создать эту индустрию. Это просто нелепо. Дорогие транзакции и перегруженность сети не нужны для безопасности или стабильности. Наоборот, высокие комиссии и долгое время исполнения платежей подталкивают людей к использованию кастодиальных кошельков, а это в свою очередь подрывает весь смысл идеи Биткойна.

В текущих обстоятельствах Биткойн не может расширить возможности обычного человека. За последние несколько лет проект застопорился не из-за технологических сбоев, а из-за человеческих ошибок. В частности, плохого руководства и несовершенной модели управления. Когда я узнал о Биткойне в 2010 году, это было настолько захватывающе, что я почти чувствовал моральное обязательство рассказать о нём людям и поделиться хорошими новостями. Сегодня, учитывая произошедшие изменения, я чувствую моральное обязательство рассказать людям плохие новости: Биткойн был захвачен и больше не похож на первоначальный проект, вдохновивший меня и многих других. Но его история ещё не закончена.

Обходной путь

Оригинальный, масштабируемый дизайн Биткойна всё ещё существует, но он не торгуется на криптовалютных биржах под тикером BTC. Он называется «Bitcoin Cash» и торгуется как BCH. В течение многих лет разработчики BTC препятствовали развитию индустрии, пока в 2017 году не была создана новая сеть, призванная сохранить первоначальное видение Биткойна как цифровой валюты с низкими комиссиями, быстрыми транзакциями и отсутствием необходимости в кастодиальных кошельках. Сеть BCH гораздо менее известна, чем BTC, но она уже увеличила свою пропускную способность более чем в тридцать раз по сравнению с BTC и планирует продолжить расширение ещё в будущем.

События, приведшие к созданию Bitcoin Cash, были противоречивыми и с тех пор получили название «Гражданской войны Биткойна», и по сей день сообщества BTC и BCH часто враждебно относятся друг к другу. Если вы следите за Биткойном лишь вскользь, то слышали лишь версию событий от BTC-сообщества; эта книга рассказывает о другой точке зрения, она наполнена историческими подробностями, выдержками и цитатами других участников событий, которые разделяли видение Биткойна как цифровой валюты.

Чтобы разобраться, какие есть сети и группы, полезно установить чёткую терминологию. Сеть BTC часто называют «Bitcoin Core», а сеть BCH — «Bitcoin Cash». Именно эти термины будут использоваться далее. Слово «Биткойн» само по себе относится к технологии, которая используется в обеих сетях. И Bitcoin Core, и Bitcoin Cash используют технологию Биткойна и имеют одинаковую историю транзакций до их разделения в августе 2017 года. Разработчики Bitcoin Core решили отойти от первоначального дизайна, в то время как разработчики Bitcoin Cash придерживались его.

Избегание опасностей

Если эта технология действительно революционна, то она угрожает власти существующих финансовых и политических институтов. Но при нынешнем развитии событий, если ничего не изменится, эти институты ассимилируют криптовалюты и нейтрализуют их. Если Биткойн собирается сделать мир более свободным, то наше окно возможностей закрывается. Индустрия приближается к двум сценариям провала. Первый — это полный захват существующими финансовыми и регуляторными системами. Массовое внедрение кастодиальных кошельков делает это возможным, поскольку транзакции легко отслеживаются и контролируются, а правительства могут без труда заставить компании соблюдать требования.

Другой сценарий провала — люди просто сдадутся и откажутся от идеи создания цифровых денег, не подверженных инфляции. Я видел, как многие талантливые умы и компетентные бизнесмены преждевременно пришли к выводу, что Биткойн не может масштабироваться из-за провала Bitcoin Core. Этого разочарования можно избежать, если люди поймут, что оригинальная технология Биткойна всё ещё существует, хорошо работает и может масштабироваться для глобального принятия. Bitcoin Core просто отклонился от этой концепции. Прежде чем потерять веру в технологию блокчейн, предприниматели и разработчики должны сначала испытать её оригинальную версию. Я постоянно пробую новые криптовалюты, и Bitcoin Cash по-прежнему оставляет наилучшее впечатление спустя всё это время.

Поскольку Биткойн находится в области пересечения международных финансов, политической власти и революционных технологий, его история должна быть одной из самых драматичных во всех отраслях, и материала для неё хватит на несколько голливудских постановок. Эта книга — лишь одна из частей этой истории: захват процесса разработки Биткойна и последующее отделение Bitcoin Cash с точки зрения бизнесмена, который использовал эту технологию в коммерции, возможно, больше, чем кто-либо другой в мире.

2. Основы Биткойна

Мир переполнен плохой информацией о Биткойне, во многом благодаря силе социальных сетей. Честные расследования в сети не поощряются, и если любопытный ум задаёт неправильные вопросы или высказывает неправильное мнение, он может ожидать волну гневных комментариев, критикующих его интеллект, репутацию или даже бизнес. Биткойн-максималисты — те, кто утверждает, что BTC — единственная легитимная криптовалюта, — печально известны тем, что используют эту тактику. Они выкладывают список причин, по которым любой альтернативный проект вроде BCH является мошенничеством, настаивают на том, что спор уже решён, и ставят под сомнение здравомыслие любого, кто с ними не согласен. У большинства людей нет времени на расследование этих утверждений, да и не хочется становиться мишенью для онлайн-троллей, поэтому они в итоге принимают общепринятую версию.

Чтобы понять разницу между Bitcoin Core и Bitcoin Cash, мы должны понять, как изначально создавался Биткойн. История может нам помочь, потому что создатель Биткойна, Сатоши Накамото, много раз публично рассказывал о своём изобретении, объясняя его дизайн. Другие великие умы и инженеры, пришедшие ему на смену, такие как Гэвин Андресен и Майк Хирн, также доходчиво объясняли основные идеи. Их работы, цитаты из которых приводятся в этой книге, обязательны к прочтению каждому, кто пытается понять Биткойн не только на поверхностном уровне. Прежде чем погрузиться глубже, полезно ознакомиться с тремя ключевыми понятиями: блокчейн, майнеры и полные узлы.

Блокчейн

Биткойн вращается вокруг технологии «блокчейн». Блокчейн — это просто публичная бухгалтерская книга, в которой хранятся все записи баланса Биткойн-кошельков, и она обновляется данными с новыми транзакциями примерно каждые десять минут. Эти новые транзакции упаковываются в «блоки», которые затем «соединяются» в цепочку, один за другим, образуя «блокчейн». Уникальность блокчейна заключается в том, что он не поддерживается централизованным органом. Нет какого-либо органа, который бы обрабатывал все транзакции или совершал записи в бухгалтерской книге. Вместо этого записи поддерживаются и обновляются децентрализованной сетью компьютеров по всему миру, что исключает возможность централизованного контроля или сбоя.

Сами блоки являются центральным элементом для понимания различных философий в Биткойне, которые можно условно разделить на два лагеря: сторонники больших блоков и сторонники маленьких блоков. Чем больше блоки, тем больше пропускная способность сети по транзакциям и тем больше ресурсов требуется для обработки каждого блока. Сторонники маленьких блоков хотят, чтобы блоки были маленькими, чтобы их мог обрабатывать каждый. Более подробно мы рассмотрим это различие позже.

Майнеры

Добавлять блоки в блокчейн может не каждый. Эту работу выполняют исключительно майнеры. Майнеры обновляют бухгалтерскую книгу, объединяя транзакции в блок, а затем добавляют специальное доказательство. Это доказательство представляет собой решение математической головоломки, которая настолько сложна, что для её решения требуется значительная компьютерная мощность. По всему миру существуют склады, заполненные специальными машинами, предназначенными для решения этих головоломок. Каждая из этих машин потребляет электроэнергию, а это значит, что быть майнером Биткойна стоит денег!

Майнеры получают финансовое вознаграждение за свои услуги с помощью двух механизмов: комиссии за транзакции и вознаграждения за блок. Комиссия за транзакции — это просто плата пользователей за добавление их транзакций в блок. Вознаграждение за блок — это способ добычи новых Биткойнов. Каждый раз, когда майнер добавляет блок в цепочку, он получает небольшое количество новых Биткойнов. Примерно раз в четыре года это вознаграждение сокращается вдвое. В первые дни майнеры получали по 50 новых Биткойнов за блок, но на момент написания книги вознаграждение за блок снизилось до 6,25 монеты. В конце концов, вознаграждение станет незначительным, и единственным источником дохода для майнеров останутся комиссии за транзакции.

Сторонники больших блоков считают, что майнеры выполняют важную функцию в индустрии Биткойна, защищая сеть от атак, поддерживая бухгалтерскую книгу и обрабатывая все транзакции. Майнеры часто инвестируют миллионы и даже десятки миллионов долларов в модернизацию более мощного оборудования. В 2018 году компания Bitmain объявила о планах построить крупнейший в мире майнинг-центр в Техасе и оценила общий объём инвестиций более чем в 500 миллионов долларов¹. Майнинг Биткойнов требует больших инвестиций и затрат на обслуживание. Из-за этого большинство сторонников больших блоков считают, что майнеры должны иметь наибольшее влияние на развитие Биткойна. В зависимости от успеха монеты, которую они добывают, их вложения могут быть полностью потеряны или могут принести значительную прибыль. Поэтому у них есть серьёзный стимул следить за тем, чтобы Биткойн оставался полезным и ценным.

Сторонники малых блоков, как правило, относятся к майнерам более скептически или даже враждебно. Поскольку майнеры — единственные, кто может добавлять блоки в сеть, они обладают значительной властью и могут стать системной угрозой, если майнинг станет слишком централизованным. Если на рынке будут доминировать лишь несколько крупных игроков, это может привести к тому, что сам Биткойн станет слишком централизованным. Крупные майнинговые предприятия также создают политический риск для системы. Если правительства решат атаковать, регулировать или контролировать крупнейших майнеров, они смогут остановить или контролировать Биткойн. Роль майнеров — одно из главных разногласий, которое привело к расколу и формированию Bitcoin Cash.

Полные узлы

К счастью, если вы хотите использовать Биткойн, вам не нужно быть майнером или запускать сложное программное обеспечение. Обычные пользователи могут получить доступ к сети более простыми способами. Сатоши Накамото описал метод упрощённой верификации платежей (УВП), который позволяет пользователям отправлять, получать и подтверждать собственные транзакции с минимальными усилиями. На протяжении большей части истории Биткойна большинство кошельков использовали либо УВП, либо другие подобные методы доступа к блокчейну. В BTC эта тенденция меняется на противоположную из-за распространения кастодиальных кошельков, но в BCH она остаётся нормой.

Есть и другой вариант доступа к сети Биткойн, который требует больше усилий. Некоторые пользователи запускают программное обеспечение «полный узел», которое загружает весь блокчейн и проверяет каждую транзакцию, которая когда-либо происходила. Весь блокчейн BTC содержит около 800 миллионов транзакций и в настоящее время имеет размер около 450 гигабайт. Пользователям, впервые запускающим программное обеспечение полного узла, может потребоваться несколько часов, чтобы синхронизироваться с остальной сетью. Кроме того, если полный узел отключается от сети, его нужно будет подгружать и проверять все последние блоки, чтобы снова использовать Биткойн. Вот почему УВП стало таким важным изобретением. Его использование практически не требует времени и усилий, но при этом обеспечивает отличную безопасность. УВП позволяет вам подтверждать собственные транзакции, в то время как полные узлы позволяют подтверждать все транзакции в блокчейне.

Пожалуй, самое большое различие между философиями больших и малых блоков заключается в роли полных узлов. Сторонники больших блоков считают, что подавляющее большинство операций в сети должно происходить между майнерами и лёгкими кошельками, использующими УВП или аналогичную технологию. Они считают, что полные узлы полезны только в особых случаях, когда нужно подтвердить транзакции многих людей за короткий промежуток времени, например, если вы управляете криптовалютной биржей или платёжным процессором. Поскольку сеть не выплачивает операторам полных узлов никакого финансового вознаграждения, а у большинства людей нет необходимости подтверждать чужие транзакции, у обычных пользователей нет стимула запускать такое мощное программное обеспечение. Сатоши был однозначным сторонником больших блоков, и, как он сказал, «дизайн позволяет пользователям просто быть пользователями»².

Сторонники малых блоков, напротив, считают, что полные узлы необходимы для сети. Они уверены, что пользователи должны сами управлять своими узлами, поэтому наличие небольших блоков крайне важно, так как стоимость управления узлом увеличивается с ростом размера блоков. Основная причина, по которой сторонники малых блоков утверждают, что Биткойн не может масштабироваться, заключается в том, что большие блоки обходятся операторам узлов дороже. Вместо того чтобы принять тот факт, что обычные пользователи не должны запускать полные узлы, они пришли к выводу, что Биткойн не может масштабироваться. С моей точки зрения, это одна из самых больших путаниц, связанных с Биткойном, и она будет подробно проанализирована.

Фундаментальная пятерка

О первоначальном видении Биткойна Сатоши Накамото было сказано немало. Сторонники этой идеи, такие как я и другие ранние последователи, считали, что он создал блестящую систему, которая доказала свою эффективность в реальном мире. Благодаря этому успеху мы не видели причин для её кардинального изменения. Критики первоначального видения считали, что Сатоши ошибся в некоторых ключевых областях и хотели изменить протокол соответствующим образом. Разработчики Bitcoin Core были такими критиками, несмотря на то что в конечном итоге они возглавили проект.

Биткойн-максималисты часто сравнивают приверженность первоначальному видению с некой слепой верой, в которой не допускаются никакие отклонения от основополагающих идей. Но это слабая критика. Желание придерживаться замысла Сатоши далеко не догматично. Биткойн — сложная система с множеством подвижных частей. Помимо программного обеспечения и компьютерной сети, это целая экономическая система, для понимания которой необходим экономический анализ. Если рассматривать не только экономические, но и программные компоненты, становится ясно, что Биткойн хорошо настроен и вмешательство извне нежелательно.

Вместо того чтобы масштабировать Биткойн за счёт увеличения размера блока для повышения пропускной способности транзакций, разработчики Core решили, что Биткойн должен масштабироваться за счёт использования нескольких слоёв. По их мнению, первый слой должен состоять из транзакций, которые будут записаны ончейн, на них строятся дополнительные слои. Эти дополнительные слои будут «вне цепи», то есть транзакции не будут записываться в блокчейн, что избавит от необходимости масштабировать базовый слой. Широко разрекламированная сеть Lightning Network является одним из таких вторых слоёв, но у неё есть множество фундаментальных проблем, которые подробно рассматриваются в главе 9. Одна из существенных проблем заключается в том, что для её использования необходимы транзакции ончейн. Чтобы просто подключиться к Lightning Network, необходимо совершить хотя бы одну транзакцию на базовом уровне, а это может стоить сотни долларов при высоком уровне загрузки BTC. Несмотря на то что это критический недостаток, решение проблемы пока не предложено.

Bitcoin Core ставит всё на жизнеспособность этих дополнительных уровней. Они перевернули первоначальную систему, сделав транзакции базового уровня медленными и дорогими, но не создали удовлетворительной альтернативы, обеспечивающей простые и надёжные платежи. Текущая версия Lightning Network не является ни надёжной, ни безопасной (именно поэтому самые популярные кошельки Lightning теперь являются кастодиальными). Таким образом, все надежды на то, что BTC станет деньгами будущего, дающими свободу, полностью зависят от технологии, которая ещё не создана.

На конференции в июле 2021 года Илон Маск также отметил, что пропускная способность транзакций BTC может быть проблемой, и подчеркнул важность идеи масштабирования криптовалюты путём увеличения размера её базового слоя:

Есть определённые преимущества в том, чтобы рассмотреть что-то, что имеет более высокую максимальную скорость транзакций и более низкую стоимость транзакций, и посмотреть, как далеко вы можете зайти в одноуровневой сети… Я думаю, что вы можете пойти дальше, чем люди думают³.

Маск — видный сторонник BTC, но его интуиция инженера подсказывает, что философия BCH верна. Масштабирование базового слоя — правильная идея, и она всегда была частью первоначального дизайна.

Сатоши не был совершенен, но, как будет показано в последующих главах, его идеи убедительны, хорошо продуманы и заслуживают честного изучения. Его дизайн не требует сложности дополнительных слоёв, хотя они совместимы. Вместо того чтобы слепо следовать за каким-либо человеком, группой разработчиков или символом тикера, попробуйте оценить идеи по их собственным достоинствам. Послушайте, как Сатоши создал Биткойн, послушайте разработчиков Core и сформируйте собственное мнение.

Различия между оригинальным дизайном и новым дизайном Bitcoin Core можно отразить с помощью пяти главных идей:

1) Биткойн был разработан как цифровая валюта, используемая для совершения платежей через Интернет.

2) Биткойн был разработан для того, чтобы иметь чрезвычайно низкие комиссии за транзакции.

3) Биткойн был разработан для масштабирования с увеличением размера блоков.

4) Биткойн не был создан для того, чтобы обычный пользователь мог управлять своим собственным узлом.

5) Экономический дизайн Биткойна так же важен, как и его программное обеспечение.

Каждый из этих пунктов является центральным в первоначальном видении Биткойна, которое разделяли Сатоши и другие участники. Но сегодня преобладающая точка зрения не совпадает ни с одним пунктом. Если вы слушаете комментаторов на телевидении или блогеров, авторов популярных подкастов, вы можете считать, что:

1) Биткойн был разработан как хранилище стоимости, даже если он не работает как средство обмена.

2) Предполагается, что у Биткойна высокие комиссии за транзакции.

3) Биткойн не масштабируется с увеличением размера блоков.

4) Безопасность Биткойна зависит от обычных пользователей, управляющих своими собственными узлами.

5) Экономический дизайн Биткойна был сломан и должен был быть исправлен инженерами-программистами.

Все это неверно. Даже если вам нравятся изменения, внесённые Bitcoin Core, историческая справка ясно показывает, что они радикально отличаются от первоначального дизайна. В следующих главах мы подробно рассмотрим каждое из этих утверждений.